База знаний

Здесь только то, что можно проверить в кабинете, в боте или в документах.

Доказательства за каждой строкой

Каждая строка в «Связях адреса» раскрывается до переводов, из которых сложилась доля: дата со ссылкой на транзакцию в обозревателе блокчейна, направление, адрес контрагента, сумма, доля оборота. Если перевод шёл через посредника, это отмечено. Любую цифру можно проверить по самому блокчейну, не полагаясь на наше слово.

То же в графе связей: по клику на узел открывается список переводов с ним.

Заключение с методологией и источниками

Аналитическое заключение PDF содержит:

• раздел «Методология»: какие данные использованы, по каким спискам опознаны контрагенты, как считается глубина анализа и шкала;
• раздел «Основание риска»: если адрес в санкционном списке, указаны список, лицо в списке, программа и номер записи;
• раздел «Основания риска»: только прямые доли санкционных и рисковых контрагентов, без связей через посредников;
• ограничение ответственности: заключение внесудебное и аналитическое.

Источники перечислены одинаково на сайте, в кабинете и в заключении.

Осторожность с поведенческими признаками

Частые операции, дробление сумм, транзит и круговые переводы бывают и у обычных бирж. Поэтому если сработали только такие признаки, оценка не выше 50 («Средний»). Высокий и критический уровень требуют связей с рисковыми адресами или записи о самом адресе.

Глубина

Прямые связи, второй уровень (крупнейшие контрагенты) и отслеживание цепочки до 5 переводов. В карточке проверки блок «Источники и получатели средств» показывает, откуда пришли и куда ушли средства, с расстоянием в переводах.

Русскоязычный сервис

Кабинет, бот, документы и поддержка на русском языке. Оплата в рублях через СБП или T-Pay, для организаций по счёту. Тариф оплачивается на месяц и продлевается вручную, автоматических списаний нет. Исполнитель: индивидуальный предприниматель, реквизиты на странице «Реквизиты».

API и вебхуки

На тарифах «Про» и «Бизнес»: проверка адресов и транзакций из ваших систем по ключу, учёт вызовов по ключам и месяцам, описание в формате OpenAPI. Вместо опроса можно получать уведомления на свой сервер: check.completed, check.failed, tx_check.completed, tx_check.failed, watch.risk_raised. Запрос подписан HMAC-SHA256, при сбое доставка повторяется, всего до 8 попыток за 45 часов.

«Наблюдение»

До 50 кошельков в списке, перепроверка раз в сутки на всех тарифах, лимит проверок не тратится. Уведомление приходит, только когда уровень риска вырос: на почту, в Telegram и вебхуком.

Проверка транзакции

По хешу проверяются обе стороны перевода, транзакция получает худшую из двух оценок. Если обе стороны уже проверялись за последние 24 часа, лимит не списывается.

Чего мы не делаем

• Мы не гарантируем возврат похищенных средств.
• Мы не выдаём судебных экспертиз.