ARBITER PRO
База знаний
Как устроена AML-проверка, как читать результат и заключение, что делать, если адрес рискованный.
Что такое AML-проверка
AML (anti-money laundering) означает противодействие отмыванию денег. AML-проверка криптоадреса отвечает на вопрос: с кем этот адрес совершал операции и есть ли среди его контрагентов адреса из санкционных списков, миксеры, мошенники, украденные средства и другие рисковые источники.
Уровни риска и оценка 0-100
Каждая проверка заканчивается риск-скором: числом от 0 до 100. Чем оно выше, тем больше оснований отказаться от операции с адресом.
Сигналы риска
Сигнал риска это одна причина, по которой адрес получил свою оценку. В результате проверки сигналы перечислены с весами от 0 до 100, в заключении PDF они идут с пояснениями. Как веса сводятся в риск-скор, описано в статье «Уровни риска и оценка 0-100».
Связи адреса
Связи адреса (в отрасли их называют exposure) отвечают на вопрос «с кем двигались деньги». Сигналы риска объясняют оценку, а связи показывают контрагентов. Адрес может на 80% работать с биржами и не нести никакого риска.
Граф связей
Граф связей показывает всех значимых контрагентов адреса на одной схеме, с долями в обороте и цветом по уровню риска. Таблица «Связи адреса» отвечает на вопрос «какие типы контрагентов», граф показывает, кто именно и в каком направлении.
Что делать, если адрес рискованный
Проверка показала уровень «Высокий» или «Критический», или в связях есть красные строки. Ниже порядок действий. Он не заменяет консультацию юриста и решение вашей службы контроля.
Как читать заключение PDF
Аналитическое заключение оформляется в PDF по любой проверке адреса: кнопка «Сформировать заключение» в карточке проверки или «PDF-заключение» в боте. В разделе «Отчёты» статус проходит «В очереди», «Формируется» и «Готово», после чего доступна кнопка «Скачать PDF». Каждое заключение списывает единицу лимита «Отчёты».
Откуда данные
Оценка строится из двух частей: что адрес делал (данные блокчейна) и с кем (списки и база опознанных адресов).
Чем мы отличаемся
Здесь только то, что можно проверить в кабинете, в боте или в документах.
Наблюдение за кошельками
Оценка адреса действует на дату проверки. Завтра адрес может получить перевод от санкционного контрагента, попасть в список или быть заморожен Tether. Раздел «Наблюдение» перепроверяет кошельки сам и сообщает, когда риск вырос.
Методология
Как считается риск-скор, какие бывают сигналы и откуда данные: «Уровни риска и оценка 0-100», «Сигналы риска», «Откуда данные».