База знаний

Аналитическое заключение оформляется в PDF по любой проверке адреса: кнопка «Сформировать заключение» в карточке проверки или «PDF-заключение» в боте. В разделе «Отчёты» статус проходит «В очереди», «Формируется» и «Готово», после чего доступна кнопка «Скачать PDF». Каждое заключение списывает единицу лимита «Отчёты».

Ниже разделы в том порядке, в каком они идут в документе. Раздел без данных не печатается: например, у чистого адреса нет «Оснований риска».

1. Шапка

Заголовок «Аналитическое заключение», подзаголовок «AML-проверка адреса». Ниже реквизиты документа:

• ID отчёта и ID проверки: по ним мы найдём проверку, если вы обратитесь в поддержку;
• Дата формирования в UTC;
• Блокчейн: TRON (TRC20), Ethereum (ERC20) или BNB Smart Chain (BEP20);
• Адрес;
• Источник данных: внутренняя ссылка на результат, если есть.

2. Уровень риска

Плашка цвета уровня: «Уровень риска» (Низкий, Средний, Высокий, Критический) и «Риск-скор» N / 100. Если раньше адрес оценивался выше, под плашкой строка «Максимальный риск-скор за историю адреса» с датой.

3. Вывод

Итог в нескольких фразах: уровень и оценка, найдены ли прямые связи с санкционными адресами и адресами подтверждённых инцидентов, какие доли и с кем.

4. Основание риска

Есть только если запись относится к самому адресу. Поля: «Основание» (например, «Санкционный адрес» или «Заморозка эмитентом»), «Список», «Лицо в списке», «Программа», «Запись» (номер записи в списке), «Сведения», «Проверяемый адрес».

5. Связи адреса

Таблица: «Контрагент», «Тип», «Юрисдикция», «Доля оборота». Строки с основанием риска выделены и отмечены звёздочкой, сноска: «Основание риска: санкции, инцидент, заморозка Tether, стоп-лист Bybit». Рядом со страной указан статус FATF, если страна в чёрном или сером списке. Подробно в статье «Связи адреса».

6. Основания риска

Только связи, за которыми стоит официальное включение в список или подтверждённый инцидент. Колонки: «Категория», «Контрагенты», «Прямая доля». Учитывается только прямая доля: связи через посредника сюда не входят.

7. Юрисдикции контрагентов

Колонки: «Сервис», «Компания», «Страна регистрации», «FATF». Для чёрного списка FATF стоит «призыв к действиям», для серого «повышенный мониторинг». Сноска: чёрный список учитывается в риск-скоре, серый приведён для сведения; дата списков FATF.

8. Граф связей

Только на тарифах «Про» и «Бизнес». Строка об охвате («Граф охватывает N% оборота адреса»), схема с крупнейшими контрагентами и таблица. Контрагенты, которые не поместились на схему, перечислены в таблице «Другие контрагенты» с направлением и долей.

9. Потоки по категориям

Откуда пришли и куда ушли средства, по категориям контрагентов. Если отслежена цепочка переводов, учтены и промежуточные кошельки до адресов с установленным владельцем.

10. Источники и получатели средств

Две таблицы: «Откуда пришли средства» и «Куда ушли средства». Колонки «Владелец», «Доля», «Расстояние» (сколько переводов до этого владельца, до 5). Если результат цепочки повлиял на оценку, внизу строка «Учтено в риск-скоре».

11. Сигналы риска

Сигналы, которые не относятся к записи о самом адресе: название, вес N / 100 и пояснение. Список и смысл сигналов в статье «Сигналы риска».

12. Методология

Семь пунктов: какие данные использованы, по каким спискам опознаны контрагенты, как считаются связи и глубина анализа, что считается основанием риска, что такое сигналы, шкала риск-скора и то, что оценка действительна на дату проверки.

13. Ограничение ответственности

«Внесудебное аналитическое заключение на основе публичных данных блокчейна. Не является заключением аттестованного судебного эксперта и не имеет статуса судебной экспертизы. Носит информационный характер.»

Внизу каждой страницы название сервиса и номер страницы.

Как читать быстро

1. Уровень риска и «Вывод».
2. Есть ли раздел «Основание риска». Если есть, адрес сам в списке.
3. «Основания риска»: какие прямые доли и с кем.
4. «Сигналы риска»: если там только поведение, оценка не выше «Среднего».

Для кого заключение

Заключение подходит для банка, контрагента, службы контроля, как приложение к заявлению. Это внесудебный аналитический документ от имени исполнителя (индивидуального предпринимателя), а не судебная экспертиза. Если нужно расширенное заключение специалиста, нажмите «Связаться с экспертом»: стоимость и срок согласуются отдельно.