База знаний

AML (anti-money laundering) означает противодействие отмыванию денег. AML-проверка криптоадреса отвечает на вопрос: с кем этот адрес совершал операции и есть ли среди его контрагентов адреса из санкционных списков, миксеры, мошенники, украденные средства и другие рисковые источники.

Проверка не выносит приговор владельцу адреса. Она показывает факты из блокчейна и списков, а решение о сделке принимаете вы.

Что можно проверить

Адрес кошелька. Вставьте адрес целиком в поле «Новая проверка» в кабинете или отправьте его боту. Адрес TRON начинается с T, сеть определяется сама. Адрес вида 0x есть и в Ethereum, и в BNB Smart Chain, поэтому сеть нужно выбрать.

Транзакцию по хешу. Хеш состоит из 64 шестнадцатеричных символов, с 0x или без. Сеть указывать не нужно: сервис сам найдёт транзакцию в TRON, Ethereum или BNB Smart Chain. Оцениваются отправитель и получатель основного перевода, транзакция получает худшую из двух оценок. Неподтверждённая или неисполненная транзакция не проверяется и лимит не тратит.

Сети

• TRON (TRC20)
• Ethereum (ERC20)
• BNB Smart Chain (BEP20)

Другие сети подключаем по запросу.

Что содержит результат

• Уровень риска: Низкий, Средний, Высокий или Критический.
• Риск-скор от 0 до 100. Как он складывается, описано в статье «Уровни риска и оценка 0-100».
• Сигналы риска с весами: что именно повлияло на оценку. Список в статье «Сигналы риска».
• Связи адреса: контрагенты, их тип, юрисдикция и доля в обороте. По клику на строку видны переводы, из которых сложилась доля.
• Источники и получатели средств: откуда пришли и куда ушли средства по цепочке до 5 переводов.
• Максимальный риск-скор за историю адреса, если раньше он был выше текущего.

Для транзакции дополнительно: сумма, дата и обе стороны с уровнем риска, сигналами и связями.

Глубина анализа

Прямые связи, второй уровень (крупнейшие контрагенты) и отслеживание цепочки до 5 переводов. Пока цепочка отслеживается, проверка в статусе «Проверяется», обычно до двух минут.

Где проверять

• в личном кабинете app.arbiter-pro.ru;
• в Telegram-боте @arbitr_probot (лимиты общие с кабинетом);
• по API из ваших систем (тарифы «Про» и «Бизнес»).

Сколько стоит

После подтверждения почты доступны 5 бесплатных проверок и 1 заключение PDF. Повторная проверка того же адреса в той же сети в течение 24 часов отдаёт сохранённый результат и лимит не списывает. Цены тарифов и пакетов на странице «Тарифы».

Что дальше

По любой проверке можно сформировать аналитическое заключение в PDF. Это внесудебный аналитический документ от имени исполнителя, а не судебная экспертиза. Как его читать, описано в статье «Как читать заключение PDF».